Trade vàng là gì? Trade vàng là một hình thức đầu cơ giá nhằm tìm kiếm lợi nhuận từ thị trường vàng. Các hợp đồng phái sinh như quyền chọn, hợp đồng tương lai, cổ phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được sử dụng để giao dịch vàng. Vậy có nên trade vàng hay không? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
- Hedge Fund là gì? Cơ hội và rủi ro khi đầu tư quỹ phòng hộ
- Golden Cross là gì? Cách sử dụng điểm cắt vàng trong giao dịch
Trade vàng là gì?
Trade vàng là một loại hình đầu tư thu lợi nhuận từ sự biến động của giá vàng trên thị trường. Giao dịch vàng không yêu cầu nhà đầu tư sở hữu vàng vật chất mà thực hiện thông qua các hợp đồng phái sinh trên các sàn giao dịch vàng trực tuyến.
Nói cách khác, để đặt lệnh mua vàng trên nền tảng giao dịch, trước tiên nhà đầu tư phải gửi tiền vào tài khoản trực tiếp của họ. Sau đó, phải tiến hành phân tích thị trường và dự báo xu hướng biến động giá. Nếu giá tăng, hãy mua vào và ngược lại nếu giá giảm thì bán ra. Khi trade vàng có lãi, nhà đầu tư có thể rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình.
Các loại hình trade vàng phổ biến trên thị trường
Trong hình thức trade gold Forex, nhà đầu tư có thể lựa chọn 3 loại hình phổ biến sau:
Trade vàng trực tiếp
Giao dịch vàng trực tiếp là hoạt động mua bán vàng trực tiếp thông qua các cơ sở vàng, ngân hàng hoặc nhà môi giới chuyên nghiệp. Hình thức này bắt buộc nhà đầu tư phải sở hữu vàng vật chất hoặc giao dịch trực tiếp.
Trade vàng qua sàn môi giới (broker)
Đây là hình thức giao dịch phổ biến cho phép nhà đầu tư giao dịch vàng thông qua phần mềm giao dịch tại các nhà môi giới uy tín. Đặc biệt, các nhà giao dịch có thể mua và bán vàng theo giá thị trường hiện tại trên nền tảng giao dịch đó.
Trade vàng qua hợp đồng tương lai
Trade vàng qua hợp đồng tương lai là một quá trình phức tạp vì các nhà đầu tư không mua hoặc sở hữu vàng vật chất, thay vào đó thực hiện giao dịch bằng các hợp đồng tương lai với giá vàng được xác định trước.Hình thức này chỉ phù hợp các trader chuyên nghiệp.
Trade vàng có khác với việc đầu tư vàng vật chất không?
Lợi nhuận từ những thay đổi về giá vàng là mục tiêu của cả đầu tư vàng vật chất và giao dịch vàng, nhưng các phương pháp và mức độ rủi ro liên quan lại khác nhau.
Đầu tư vào vàng vật chất
Mua thỏi vàng, thỏi vàng hoặc đồ trang sức là phương pháp đầu tư vàng vật chất cổ điển. Hình thức này bao gồm một số tính năng chính:
- Bảo toàn giá trị tài sản: Vàng vật chất được coi là tài sản giữ giá trị tốt, đặc biệt là trong thời kỳ bất ổn kinh tế hoặc lạm phát. Do giá trị vốn có của nó, vàng không bị ảnh hưởng bởi các sự kiện như khủng hoảng tài chính hoặc mất giá tiền tệ.
- Thanh khoản thấp: Vì việc mua và bán vàng vật chất thường chậm hơn và mất nhiều thời gian hơn, nên vàng có tính thanh khoản thấp hơn so với giao dịch vàng.
- Chi phí lưu trữ cao: Thuê két an toàn tại ngân hàng hoặc mua thiết bị an ninh gia đình là hai ví dụ về chi phí lưu trữ liên quan đến việc giữ vàng thực tế. Những chi phí này có thể ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận của nhà đầu tư.
- Giảm biến động giá: Giá vàng vật chất thường thay đổi chậm hơn so với giá giao dịch vàng. Đối với các nhà đầu tư muốn giữ vàng trong thời gian dài, điều này có thể có lợi; nhưng nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận từ những thay đổi ngắn hạn, thì đây có thể là một điều tiêu cực.
Đầu tư vàng trực tuyến
Nếu không sở hữu vàng thực tế, các nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ những thay đổi về giá vàng bằng cách đầu tư hoặc giao dịch vàng trực tuyến bằng các sản phẩm tài chính như CFD, hợp đồng tương lai và quỹ giao dịch trên sàn (ETF). Các đặc điểm chính của hình thức này bao gồm:
- Tiềm năng sinh lời nhanh chóng: Do tính thanh khoản và biến động đáng kể của thị trường vàng, giao dịch vàng có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng nếu bạn biết cách tận dụng những biến động giá tạm thời.
- Đòn bẩy là một kỹ thuật tài chính cho phép các nhà đầu tư giao dịch với số vốn lớn hơn vốn thực tế của họ. Ví dụ, bạn có thể thiết lập giao dịch 100.000 đô la chỉ bằng 1.000 đô la tiền của chính mình khi tỷ lệ đòn bẩy là 1:100. Đòn bẩy cũng làm tăng rủi ro và nếu thị trường biến động ngược lại với dự đoán của bạn, bạn có thể mất rất nhiều tiền.
- Không cần lưu trữ: Giao dịch vàng giúp loại bỏ nhu cầu phải có vàng thực tế trong tay, giúp giảm chi phí lưu trữ và rủi ro.
- Khả năng tiếp cận thị trường toàn cầu: Chỉ cần bạn có kết nối internet, giao dịch vàng là điều đơn giản và có thể thực hiện ở bất kỳ đâu, bất kỳ lúc nào. Điều này giúp bạn có cơ hội hiểu được các mô hình giá vàng trên toàn cầu và đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt.
Tuy nhiên, nếu bạn không có kỹ thuật quản lý rủi ro mạnh mẽ, giao dịch vàng trực tuyến cũng có rủi ro cao. Bạn phải luôn để mắt đến thị trường và sẵn sàng thay đổi vị thế của mình vì thị trường có thể thay đổi đáng kể và nhanh chóng.
Lợi ích khi nhà đầu tư giao dịch vàng?
Giao dịch vàng online mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn dành cho nhà đầu tư như sau:
- Tiết kiệm thời gian giao dịch: Mọi hoạt động mua bán vàng đều được thực hiện trực tuyến bằng phần mềm giao dịch nhanh chóng. Nhà đầu tư không cần phải đến trực tiếp cửa hàng để mua vàng giống như hình thức đầu tư vàng vật chất.
- Quy trình giao dịch đơn giản, nhanh chóng: Toàn bộ quá trình đều được số hóa với công nghệ tiên tiến giúp cho giao dịch diễn ra nhanh chóng và hiệu quả.
- Vốn đầu tư thấp: Vàng vật chất đòi hỏi số tiền lớn để mua, nhưng giao dịch vàng thông qua CFD, nhà đầu tư có thể mua và bán khối lượng vàng có giá trị gấp nhiều lần giá trị tài khoản của họ nhờ đòn bẩy.
- Chi phí giao dịch thấp: Đầu tư vào vàng vật chất hoặc vàng thông qua cổ phiếu, chứng chỉ quỹ thường có phí cao hơn so với giao dịch vàng trên sàn Forex.
- Lợi nhuận cao: Forex là thị trường hoạt động 24/5 nên các nhà đầu tư có thể thực hiện hàng trăm giao dịch mỗi ngày và thu được lợi nhuận lớn. Giá vàng biến động càng cao thì cơ hội kiếm lợi nhuận cho các nhà giao dịch càng lớn.
Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng
Giá vàng bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố thị trường. Do đó, để trade vàng hiệu quả nhà đầu tư cần phải nắm rõ các yếu tố này.
Chính sách kinh tế, chính trị
Vàng được coi là tài sản trú ẩn an toàn nhờ khả năng lưu trữ giá trị và ổn định theo thời gian. Trong những giai đoạn suy thoái, vàng được sử dụng như một hàng rào chống lạm phát. Khi nền kinh tế và chính trị hỗn loạn và lạm phát cao, các nhà đầu tư thích tích trữ vàng hơn và điều này khiến giá vàng tăng cao.
Nhu cầu đầu cơ vàng
Khi mức sống của người dân tăng lên, nhu cầu về vàng vật chất, đặc biệt là trang sức bằng vàng cũng tăng theo. Điều này làm tăng nhu cầu đầu cơ vàng của các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Hơn nữa, khi nhu cầu đầu cơ về vàng tăng lên, giá vàng sẽ tăng trong ngắn hạn.
Nguồn cung vàng
Nguồn cung vàng bị hạn chế, nhưng các dự án khai thác vàng mới cuối cùng sẽ trở nên ít sinh lãi hơn so với ban đầu. Tuy nhiên, hoạt động khai thác tiếp tục chiếm hơn 75% tổng nguồn cung vàng nên bất kỳ phát hiện khai thác vàng mới nào cũng sẽ làm tăng giá trị của vàng, thúc đẩy biến động giá vàng.
Đồng USD
Bởi vì vàng quốc tế được định giá bằng USD nên bất kỳ sự thay đổi nào của đô la Mỹ sẽ hấp dẫn các nhà giao dịch vàng. Nếu giá trị USD giảm, người dân sẽ có nhu cầu tích trữ vàng, khiến cho giá vàng tăng cao và ngược lại.
Trade vàng ở đâu năm 2025?
Hiện nay, nhà đầu tư có thể giao dịch vàng thông qua nhà môi giới ngoại hối – Một phương thức kiếm tiền trực tuyến hot nhất hiện nay.
Số lượng sàn giao dịch vàng hoạt động tại thị trường Việt Nam ngày càng tăng, trong đó phần lớn là sàn giao dịch quốc tế. Đây là những sàn giao dịch bất hợp pháp vì giao dịch bằng vàng tài khoản đã bị cấm ở Việt Nam từ năm 2010.
Trong số hàng trăm sàn vàng online thì chỉ có rất ít sàn giao dịch uy tín và chất lượng nên nhà đầu tư phải thận trọng trong việc lựa chọn broker để giao dịch.
Ngoài ra, trader có thể tham khảo danh sách các sàn vàng uy tín tại Việt Nam trong Sàn Uy Tín. Tất cả đều là những nhà môi giới uy tín với dịch vụ môi giới chất lượng cao và điều kiện giao dịch cực kỳ cạnh tranh.
Hướng dẫn cách trade vàng dành cho nhà đầu tư
Để bắt đầu trade vàng, trader cần thực hiện theo các bước như sau:
Bước 1: Đăng ký tài khoản giao dịch
- Đầu tiên, trader phải chọn một sàn giao dịch vàng uy tín để mở tài khoản giao dịch. Các nhà môi giới cho phép các nhà đầu tư giao dịch vàng và Forex trên cùng một tài khoản.
- Thông thường, sàn Forex cung cấp nhiều loại tài khoản phù hợp với kinh nghiệm và tình hình tài chính của nhà đầu tư. Nếu nhà giao dịch chỉ giao dịch vàng, họ nên chọn loại tài khoản có điều kiện giao dịch tốt nhất.
Bước 2: Chọn thị trường vàng muốn trade
Trên thị trường Forex có nhiều loại sản phẩm để trader trade vàng như:
- Vàng giao ngay – Gold spot
- Hợp đồng tương lai vàng – Gold Futures
- Hợp đồng quyền chọn vàng – Gold Options
- Quỹ ETF vàng – Gold ETFs
- Cổ phiếu vàng
Hiện nay, hầu hết các sàn giao dịch vàng chỉ cung cấp hai loại sản phẩm: Vàng giao ngay (Gold spot) và hợp đồng tương lai vàng (Gold Futures). Đa số các nhà đầu tư đều yêu thích giao dịch Gold spot chỉ sau các cặp tiền tệ chính.
Bước 3: Tìm hiểu, nghiên cứu thị trường vàng
Các trader cần phải hiểu kỹ bất kỳ tài sản nào trước khi giao dịch hoặc đầu tư vào nó. Dự đoán xu hướng biến động của giá vàng chỉ hiệu quả khi hiểu rõ bản chất của nó.
Trên thực tế, những nhà giao dịch có hiểu biết về thị trường có thể dễ dàng dự đoán biến động giá vàng hơn là dựa vào may mắn. Nếu một nhà đầu tư quyết định giao dịch vàng dựa trên may mắn thì nó giống như một trò chơi cờ bạc hơn là một giao dịch tài chính.
Bước 4: Đặt lệnh trade vàng
Trader có thể đặt lệnh giao dịch vàng đầu tiên khi họ đã có đủ kinh nghiệm và sự tự tin. Tuy nhiên, đừng đặt quá nhiều hy vọng vào sự thành công của giao dịch, nó phụ thuộc vào kỹ năng và kinh nghiệm của chính nhà đầu tư. Mặt khác, đây là một quá trình giao dịch dựa trên kiến thức và nghiên cứu của chính người giao dịch chứ không phải ngẫu nhiên.
Bước 5: Theo dõi và quản lý giao dịch
Với bất kỳ giao dịch nào dù ngắn hạn hay dài hạn, nhà đầu tư đều phải theo dõi, quản lý lệnh sau khi khớp để kịp thời điều chỉnh khi có biến động ngoài dự kiến.
Kinh nghiệm giao dịch vàng hiệu quả
Trader cần tuân theo các nguyên tắc và kỹ thuật quan trọng để giao dịch vàng hiệu quả. Một số kinh nghiệm giao dịch XAU/USD như sau:
Nghiên cứu thị trường vàng
Trước khi trader bắt đầu giao dịch vàng, hãy tìm hiểu về thị trường vàng và các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng. Hiểu rõ bản chất cung cầu cũng như các yếu tố kinh tế, chính trị, tiền tệ sẽ giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định tốt hơn khi trade vàng.
Phân tích biểu đồ vàng
Phân tích biểu đồ vàng là một công cụ hữu ích để xác định xu hướng vàng và dự báo biến động giá trong tương lai. Để nhà đầu tư có thể xác định thời điểm giao dịch tiềm năng, hãy sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật như đường trung bình động, MACD, RSI hoặc Fibonacci.
Xác định thời điểm mua bán vàng
Xác định các điểm mua và bán vàng là một phần quan trọng để giao dịch vàng thành công. Trader có thể tìm ra các điểm mua bán vàng tiềm năng bằng cách phân tích biểu đồ và các chỉ báo kỹ thuật để tối đa hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro.
Quản lý vốn và kiểm soát cảm xúc
Hai yếu tố này rất quan trọng và có tác động trực tiếp đến sự thành công hay thất bại của nhà đầu tư khi trade vàng. Quản lý vốn hỗ trợ trader sử dụng tiền của mình một cách thông minh và kiểm soát cảm xúc sẽ giúp cho người giao dịch tránh đưa ra quyết định sai lầm.
Xây dựng chiến lược phù hợp
Các công cụ và chiến lược phù hợp rất quan trọng trong quá trình giao dịch vàng. Có rất nhiều công cụ và chiến lược trade vàng trên thị trường hiện nay. Nhà giao dịch phải học cách chọn chiến lược phù hợp với phong cách giao dịch và mục tiêu lợi nhuận của họ.
Giao dịch trên tài khoản Demo hoặc Cent
Trước khi bắt đầu trên tài khoản live, nhà đầu tư nên kiểm tra chiến lược giao dịch của mình trên tài khoản Demo. Bằng cách đó, khi bước chân vào thực chiến, trader có thể ngăn cho tài khoản của mình không bị cháy nhanh chóng. Hơn nữa, điều kiện thị trường trên tài khoản live khác rất nhiều so với tài khoản Demo. Do đó, quá trình giao dịch đạt tỷ lệ 80% trên tài khoản Demo mới được xem là hiệu quả.
Như vậy, trade vàng là kênh đầu tư hấp dẫn, có tiềm năng sinh lời cao. Tuy nhiên, để giảm thiểu rủi ro, trước tiên người giao dịch phải tìm hiểu về thị trường vàng, lựa chọn hình thức giao dịch phù hợp và hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng.
Với những chia sẻ trên của Santygia.com, mong rằng trader sẽ hiểu rõ hơn về trade vàng là gì hoặc có thể tìm hiểu thêm thông tin thị trường trong các bài viết kiến thức Thuật ngữ Forex nhé! Chúc nhà giao dịch thành công.
