Plus Token là một trong những phi vụ lừa đảo khét tiếng nhất vào năm 2019, đánh cắp gần 3 tỷ USD từ các nhà đầu tư châu Á, chủ yếu ở Trung Quốc, Hàn Quốc và Việt Nam. Vậy Plus Token lừa đảo trader như thế nào? Cùng Santygia.com tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Thông tin về dự án Plus Token
Plus Token là gì?
Plus Token là một dự án sử dụng mô-đun STO để tạo ra các đồng tiền PlusCoin (PLUS) nhằm theo dõi và hỗ trợ các hoạt động của dự án Blockchain trên toàn thế giới, đồng thời cải thiện các tính năng giao dịch và cho phép trao đổi nhiều giao dịch hơn.
Tuy nhiên, không có bất cứ Whitepaper của PlusCoin hoặc thông tin khác về đồng tiền này trên trang web của dự án. Hơn nữa, vì không có hợp đồng thông minh nên mọi thông tin về dự án vẫn là một con số 0.
Wallet Plus Token là gì?
Wallet Plus Token được đội ngũ phát triển dự án giới thiệu là một nền tảng ví tiền điện tử dùng để lưu trữ các loại coin khác nhau như Pluscoin, Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, XRP, Doge coin và Dash coin.
Nhìn chung, ví Plus Token hoạt động tương tự như các nền tảng ví khác Blockchain, Coinbase hay ImToken. Tuy nhiên, sự khác biệt duy nhất của dự án là ngoài việc lưu trữ coin, dự án cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ 6% đến 18% mỗi tháng.
Chiêu trò Plus Token sử dụng để lôi kéo trader?
Plus Token hoạt động tương tự như mô hình lừa đảo Coin Lending trước đây. Người giao dịch sẽ nạp một trong 8 loại tiền được liệt kê ở trên và sử dụng tính năng AI DOG để kích hoạt khoản đầu tư nhằm nhận lãi, với số tiền nạp tối thiểu là 500 USD.
Tuy nhiên, tùy thuộc vào số tiền gửi vào ví Plus Token để kích hoạt AI DOG, trader sẽ nhận được mức lãi suất hàng ngày từ 0,3% đến 0,6%, bắt đầu lúc 12:30 trưa theo giờ Việt Nam. Sau đó, người dùng có thể chuyển đổi PlusCoin thành BTC hoặc ETH để rút, với mức phí 0,16 PLUS và 0,8 PLUS cho tài khoản VIP.
Hơn nữa, người dùng có thể kiếm tiền bằng Plus Token thông qua tiếp thị liên kết (Affiliate), theo đó việc giới thiệu người tham gia mới đầu tư vào ví Plus Token sẽ giúp trader kiếm được hoa hồng từ hệ thống như sau:
- Nhận 100% hoa hồng từ F1
- Nhận 10% hoa hồng từ F2 – F10
Ngoài ra, Plus Token yêu cầu tài khoản của khách hàng đầu tư 500 USD trở lên để nhận hoa hồng. Đây là mô hình tiếp thị được sử dụng hầu hết bởi các dự án HYIP và MLM coin, nhằm thu hút người tham gia mới để hệ thống được tồn tại lâu hơn.
Bên cạnh đó, để tạo được sự tín nhiệm của khách hàng, Plus Token đã tổ chức nhiều buổi hội thảo với các cuộc gặp mặt trực tiếp để quảng bá cho đồng tiền này.
Plus Token sập và dấu hiệu lừa đảo
Dấu hiệu ví Plus Token lừa đảo nhà đầu tư
Plus Token rõ ràng là một dự án Scam, với những dấu hiệu lừa đảo như sau:
- Thông tin website: Trang web chính thức của dự án hơi sơ sài, ít thông tin về đăng ký hoặc chủ sở hữu. Đồng thời, các tài liệu của dự án được viết bằng một ngôn ngữ khác thường khó xác minh bằng tiếng Anh.
- Whitepaper: Plus Token không có sách trắng dành cho dự án
- Công ty đứng sau: Không có công ty nào đứng sau dự án, chỉ có thông tin về người lãnh đạo Mr.Leo, nhưng hầu như rất hạn chế.
- Hỗ trợ khách hàng: Không có thông tin trên các kênh truyền thông xã hội để hỗ trợ người dùng và chỉ có một địa chỉ Email.
- Cam kết lợi nhuận: Lãi suất quá cao, với mức lợi nhuận hàng tháng tối đa lên tới 18%.
- Không có sản phẩm thực tế: Thu lợi nhuận từ Arbitrage Trading
Sự kiện cảnh sát Trung Quốc điều tra Plus Token lừa đảo
Vào tháng 6, tất cả các văn phòng đại diện của Plus Token đều gặp lỗi rút tiền. Ngay sau đó, ban lãnh đạo dự án, Chen Jingbo đưa ra thông báo: “Vì hoạt động của nền tảng đang bị Hacker tấn công, chúng tôi sẽ thực hiện nâng cấp toàn bộ hệ thống và tạm dừng giao dịch cho đến ngày 5 tháng 7 để bảo vệ tài sản của khách hàng.”
Tuy nhiên, vào ngày 27 tháng 6, truyền thông Trung Quốc đưa tin dự án Plus Token đã chính thức sụp đổ và cảnh sát đã bắt giữ 6 công dân Trung Quốc trên đảo Vanuatu vì tội lừa đảo trực tuyến. Trong đó, những kẻ cầm đầu chính của dự án vẫn đang bỏ trốn.
Theo đó, trang 36KR của Trung Quốc đã xác nhận ban lãnh đạo của ví Plus Token bao gồm 6 thành viên trên. Những thành viên này có thể phải ngồi tù hàng chục năm vì tội lừa đảo số tiền lên tới 20 tỷ Yên, tương đương gần 3 tỷ USD.
Bài học từ vụ lừa đảo Plus Token dành cho trader
Plus Token là một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất từ trước đến nay, gây thiệt hại hàng tỷ USD cho hàng triệu nhà đầu tư. Sự sụp đổ của nó không chỉ là hồi chuông cảnh tỉnh về các dự án Ponzi trong Crypto mà còn để lại nhiều bài học quan trọng cho trader.
Không bị hấp dẫn bởi lợi nhuận phi thực tế
Trong đầu tư, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Hãy cảnh giác với các dự án hứa hẹn lợi nhuận cố định vượt trội so với thị trường, đây thường là dấu hiệu của lừa đảo. Để giảm thiểu rủi ro, các nhà đầu tư phải luôn cảnh giác, tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Kiểm tra kỹ thông tin dự án
Khi đánh giá một dự án đầu tư, bạn hãy đặt ra các câu hỏi quan trọng sau:
- Ai là người đứng sau dự án?
- Dự án có đăng ký pháp lý rõ ràng không?
- Công nghệ có thực sự minh bạch không?
Việc thiếu minh bạch về đội ngũ, giấy phép và công nghệ là một dấu hiệu cảnh báo đối với các nhà đầu tư. Plus Token là một ví dụ điển hình về cách sự mơ hồ trong thông tin tạo ra rủi ro đầu tư. Để bảo vệ tài sản của mình, các nhà đầu tư nên thận trọng và tránh các dự án không rõ ràng.
Cẩn trọng với mô hình Ponzi và MLM
Các dự án lừa đảo thường sử dụng mô hình tiếp thị đa cấp (MLM), yêu cầu người dùng phải mời người khác để kiếm hoa hồng.
Đây là một dấu hiệu nguy hiểm vì lợi nhuận chủ yếu đến từ dòng tiền của những người tham gia sau chứ không phải từ hoạt động kinh doanh thực tế. Khi dòng tiền mới cạn kiệt, hệ thống sẽ sụp đổ, khiến nhà đầu tư mất trắng. Các nhà giao dịch nên tránh các dự án có mô hình hoạt động Ponzi và MLM.
Quản lý vốn hiệu quả
Đầu tư khôn ngoan bao gồm việc phân tán rủi ro thay vì dồn toàn bộ tiền vào một dự án. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn sẽ giảm thiểu rủi ro nếu một dự án thất bại. Phân tán tiền của bạn vào nhiều loại tài sản khác nhau để bảo vệ tiền và tối đa hóa lợi nhuận.
Luôn kiểm soát tài sản của mình
Trong thế giới tiền điện tử, các nhà đầu tư nên ưu tiên ví phi tập trung và kiểm soát tài sản của chính họ thay vì gửi tiền vào các nền tảng không minh bạch. Ví phi tập trung bảo vệ quyền sở hữu và giảm rủi ro mất mát do các sàn giao dịch phá sản hoặc bị hack.
Không đầu tư theo xu hướng
Nhiều người tham gia Plus Token mà không nghiên cứu kỹ vì họ chứng kiến những người khác kiếm được lợi nhuận nhanh chóng. Khi đầu tư vào tiền điện tử, hiệu ứng đám đông rất rủi ro. Việc thiếu hiểu biết và mù quáng chạy theo xu hướng có thể dẫn đến tổn thất tài sản. Do đó, các nhà giao dịch phải thận trọng và tự đưa ra lựa chọn đầu tư của mình.
Như vậy, Plus Token trở thành một trong những dự án Ponzi lớn nhất năm 2019 với gần 3 tỷ USD tiền lừa đảo từ 4 triệu khách hàng châu Á. Đây cũng là một dấu hiệu cảnh báo để các nhà giao dịch tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi tham gia vào bất kỳ thị trường đầu tư nào.
